Как требуют как международные, так и местные правила и законодательство, сервис обмена Split Exchange осуществляет эффективные внутренние процедуры, направленные на предотвращение любой незаконной деятельности, и предпринимает все необходимые меры.

Политика AML/KYC включает следующие аспекты:

— Процедуры верификации

— Мониторинг транзакций

— Оценка риска

1. Процедуры верификации

1.1 Подтверждение личности

Для процедуры верификации пользователя требуется предоставить администрации сервиса подлинные документы (такие как международный паспорт, выписка со счета, счета за коммунальные услуги и другие).

Сервис также оставляет за собой право дополнительно проверять определенных пользователей, вызывающих подозрение. Процесс проверки может включать предоставление документов, подтверждающих личность пользователя.

1) Для подтверждения личности пользователя необходимо предоставить один из следующих документов, а также селфи с данным документом:

— Гражданский паспорт

— Международный паспорт

— ID-карта

2) Для подтверждения адреса пользователь должен предоставить один из следующих документов:

— Выписка из банка с четко видимым адресом фактического проживания

— Счета за коммунальные услуги с четко видимым адресом фактического проживания

— Налоговые документы с четко видимым адресом фактического проживания

— Документ, выданный местными властями, подтверждающий адрес фактического проживания

(Дата выдачи документа не должна превышать 3 месяцев)

2. Оценка риска

В соответствии с международными требованиями сервис проверяет транзакции на предмет риска с помощью AML-сервисов.

В связи с этим, транзакция может быть отклонена и возвращена за вычетом 10% от суммы + комиссия за перевод валюты, если общий риск превысит 50% или превысит 5% в следующих категориях:

• Illegal Service

• Mixing Service

• Fraudulent Exchange

• Darknet Marketplace

• Darknet Service

• Ransom

• Scam

• Stolen Coins

• Terrorism Financing

• Sanctions

• Illicit Actor/Organization

• High-Risk Jurisdiction

• Gambling

• Fraud Shop

• Enforcement action

• Child Exploitation и др.

В случае, если транзакция имеет высокий риск, пользователь должен пройти KYC-проверку для подтверждения своей личности.

Возврат средств клиенту осуществляется в течение 10 рабочих дней.

3. Проведение обмена

Сервис Split Exchange предупреждает пользователей о запрете использования его услуг для легализации незаконных средств, финансирования терроризма, мошенничества любого вида и для приобретения запрещенных товаров и услуг.

Для предотвращения незаконных операций сервис устанавливает определенные требования для всех заявок, созданных пользователями:

3.1 Отправитель и получатель платежа должны быть одним и тем же лицом. Использование услуг сервиса для переводов на третьи лица строго запрещено.

3.2 Пользователь должен предоставить достоверные и актуальные персональные данные в заявке и всякую другую информацию, передаваемую сервису.

3.3 Если администрация сервиса имеет обоснованные подозрения о попытке пользователя использовать услуги сервиса для отмывания денег или совершения других незаконных операций, администрация оставляет за собой право:

— Приостановить выполнение обменной операции пользователя

— Запросить у пользователя документы для идентификации личности

— Запросить другую информацию, связанную с платежами

3.4 Вся предоставленная клиентом информация может быть передана контролирующим органам в следующих случаях:

— По запросу правоохранительных органов

— По решению судов разных инстанций

— По запросам администраций платежных систем.

Сервис оставляет за собой право:

Требовать от пользователя предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждающую, что эти активы были получены легальным путем
Заблокировать аккаунт и все операции, связанные с пользователем, передать информацию и документы в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации сервиса и адресу регистрации клиента
Требовать у пользователя документы, подтверждающие личность, видео верификацию, адрес регистрации и платежеспособность
Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых был осуществлен перевод, после полной проверки службой безопасности сервиса и подтверждения легального происхождения средств клиента
Отказать пользователю в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин
Замораживать средства пользователя до полного расследования инцидента
Контролировать все транзакции в цепочке с целью выявления подозрительных операций
Отказать пользователю в предоставлении услуги, если сервис имеет обоснованные подозрения в отношении легальности происхождения цифровых активов или если не удается проследить полную цепочку движения активов с их появлениями, и удерживать средства на специальных счетах сервиса.

Политика проведения AML/KYC в сервисе Split Exchange